¿Hay Que Pagar Impuestos Por Apuestas En México? Todas Las Respuestas
En todas partes del mundo, incluyendo México, es común encontrar impuestos por apuestas. En los últimos años, el gobierno mexicano implementó una serie de regulaciones y obligaciones fiscales para supervisar las actividades de las páginas de apuestas y casinos en línea en el país.
Entonces, es esencial que estés al tanto de estas normativas y comprendas los posibles impuestos por apuestas que van a recaer sobre tus ganancias. A continuación, te proporcionaremos una guía completa acerca de los impuestos en apuestas en México.
¿Hay Que Pagar Impuestos Por Apuestas Deportivas?
Sí, México cobra impuestos por cualquier ganancia que se tenga en las páginas de apuestas, ya sea por apuestas deportivas o por juegos de casino.
Si no declaras tus ganancias, esto sería evasión impositiva y está sujeto a multas e incluso a sanciones penales según la ley vigente.
Aquí debajo te contamos exactamente cómo es el sistema para que calcules cuánto dinero vas a tener luego de pagar lo que corresponda al estado.
Impuestos Por Apuestas Deportivas
Hasta la fecha, la Ley Federal de Juegos y Sorteos es la que decide qué tipo de impuestos pagan las apuestas deportivas y los juegos de casino también, abarcando las loterías y sin hacer distinciones específicas entre ellos.
En otras palabras, todas las ganancias que salgan de tus apuestas línea, al igual que aquellas que obtengas si juegas en un casino físico autorizado por la SEGOB en México, van a pagar alrededor del 21% de impuestos por apuestas.
Impuestos Por Juegos De Casino
Lo mismo ocurre con los juegos de casino en México. Ya sea que ganes en las tragamonedas, la ruleta, el blackjack o cualquier otro juego, al retirarlo a tu cuenta bancaria luego tendrías que declararlo y pagar el impuesto del 21%.
Impuestos Por La Lotería
El proceso difiere en el caso de la lotería. Cuando alguien gana un premio en la lotería, tendrá que apartar un porcentaje sobre lo que ha ganado pero se descuenta directamente del premio. Por ejemplo, si el premio es menor a 10,000 MXN, la persona que ganó tiene la opción de recibir el pago en efectivo o mediante un cheque, pero se retendrá el 7% en impuestos que combina un impuesto nacional con el impuesto provincial.
¡Para las ganancias de apuestas y juegos de casino, deberás pagar el 21%, mientras que para las ganancias de lotería, el 7%!
En el caso de premios iguales o superiores a ese monto, la persona recibirá el pago únicamente a través de un cheque emitido a su nombre, siguiendo los requisitos establecidos por la ley.
Las Leyes De Impuestos Para Apuestas
Como te contábamos anteriormente, aún no se ha establecido una regulación específica para los juegos de casino y las apuestas deportivas en línea. Pero estos juegos se encuentran dentro del marco legal establecido por la Ley de Impuesto Sobre la Renta (LISR).
Según el artículo 175 de esta ley, cualquier persona con residencia en México está sujeta a pagar un impuesto del 21% sobre las ganancias obtenidas en loterías, rifas, sorteos, juegos de mesa y concursos de cualquier tipo.
Como te puedes imaginar, esto incluye a los casinos y casas de apuestas en línea que cuenten con una licencia otorgada por la SEGOB para operar dentro del territorio mexicano. Por lo tanto, cualquier ganancia generada en juegos de casino, apuestas deportivas, bingo u otras actividades relacionadas con juegos de azar en dichas plataformas estaría sujeta al impuesto de 21%.
Cómo Declarar Impuestos De Apuestas En México
Para declarar los impuestos por apuestas en México, debes seguir los siguientes pasos:
- Organiza tus registros: Recopila toda la información relevante relacionada con tus actividades de apuestas (estados de cuenta, comprobantes de depósitos, retiros, etc).
- Determina tus ganancias netas: Para eso, tienes que calcular la diferencia entre tus ganancias totales y tus pérdidas totales.
- Declara tus ganancias en tu declaración anual: Para esto, debes utilizar el formulario adecuado, como el Anexo E de la declaración de la LISR.
- Paga los impuestos correspondientes: Calcula el impuesto sobre tus ganancias netas utilizando la tasa impositiva aplicable.
- Conserva los registros y comprobantes: Guarda todos los registros y comprobantes relacionados con tus actividades de apuestas, así como la documentación de tu declaración de impuestos.
Algo a tener en cuenta es que debes declarar tus ganancias aún si no las retiras del casino porque el dinero ya es tuyo y no del casino. Por ejemplo, imaginemos que ganaste 50.000 MXN jugando a la ruleta pero sólo retiras 10.000 y los otros 40.000 MXN quedan en tu cuenta. De igual manera debes declarar los 50.000 MXN como ganancia.
Estos impuestos se pagan anualmente y se declaran en un anexo de la declaración de LISR.
Es importante tener en cuenta que las leyes fiscales pueden cambiar y es recomendable consultar a un asesor fiscal o contador profesional para obtener orientación personalizada y precisa en relación a tu situación particular.
Cuánto Se Paga De Impuestos Por Apuestas Deportivas
En resumen, se pagaría alrededor del 21% de impuestos en apuestas por tus ganancias. Por ejemplo, supongamos que realizaste un depósito de 100 MXN y obtuviste una ganancia de 30.400 MXN, pero también perdiste de 10.000 MXN por el camino.
¡Para saber cuánto debes pagar, primero tienes que considerar solo tus ganancias, descontando tus pérdidas y tu depósito inicial!
Si restas tus pérdidas de 10.000 MXN a tus ganancias de 30.400 MXN, y luego deduces el depósito inicial de 100 MXN, obtienes una ganancia de 20.300 MXN, sobre el cual deberás pagar un impuesto del 21%. Osea que pagarías cerca de 4.263 MXN de impuestos por apuestas.
Los Impuestos Que Pagan Las Páginas De Apuestas
Los jugadores no son los únicos que pagan impuestos por apuestas: los casinos también deben hacerlo. Para empezar, deben tener una licencia de la SEGOB (Secretaría de Gobernación) para operar legalmente en México. La licencia de la SEGOB es un requisito fundamental para asegurar que los operadores cumplan con los estándares de seguridad, transparencia y protección al jugador establecidos por la legislación mexicana.
¡La licencia otorgada en México es conocida como la Licencia SEGOB, y asegura que las casas reguladas paguen impuestos en el país!
Además, desde 2008, los impuestos por apuestas relacionados con los casinos y las casas de apuestas en línea están regulados por la Ley del Impuesto Especial sobre Producción y Servicios y deben pagar un impuesto del 2% al estado mexicano. Adicionalmente, el congreso mexicano aprobó un impuesto adicional del 10% sobre los montos apostados por cada jugador.
Los Impuestos Sobre Apuestas Y Los Bonos De Bienvenida
Es bastante común que los casinos ofrezcan bonos y promociones en forma de dinero gratuito. Los bonos de bienvenida, por ejemplo, son una forma de atraer a los jugadores una vez que se han registrado. Supongamos que te ofrecen un Bono de Bienvenida de 1.000 MXN al registrarte, osea que cuando depositas 5.000 MXN en tu cuenta, el casino te otorga el bono de 1.000 MXN adicionales.
¡Hay que pagar impuestos por los bonos, ya que se suman al monto de tus ganancias a la hora de calcular cuántos impuestos se pagan!
Si durante el juego logras ganar 10.000 MXN y tienes pérdidas de 6.000 MXN, tu ingreso neto sería de 4.000 MXN porque se suman los 1.000 MXN del bono. Recuerda que al realizar tus cálculos para las tributaciones, debes incluir estos ingresos netos en tus declaraciones de impuestos.
Sitios Regulados Con Los Mejores Bonos De Bienvenida
Casos Exentos De Pagar Impuestos
Hay ciertos casos en los que no va a ser necesario pagar impuestos por apuestas al jugar. Por ejemplo, si ganas dinero en un sorteo o un premio otorgado por una asociación sin fines de lucro, como si ganas un bingo cuya finalidad es recaudar dinero para ayudar a una escuela.
Tampoco tendrás que pagar si juegas en un casino pero no hay ganancias, incluso si recibiste un bono.
Las Ventajas De Los Impuestos A Las Apuestas
Los impuestos por apuestas tienen como objetivo principal la recaudación de fondos, para mejorar la comunidad y mejorar las condiciones y recursos disponibles en ella.
La ley tributaria tiene como objetivo promover el desarrollo de esta industria a través de registros completos y asegurar la correcta recaudación de impuestos, beneficiando así tanto a la industria como al país en general. Por ejemplo, los impuestos contribuyen a los ingresos del México y se utilizan como parte del presupuesto nacional para los fines determinados por las autoridades.
¡Los impuestos de las apuestas contribuyen al desarrollo de México!
Las prácticas y actividades relacionadas con las apuestas no están exentas de impuestos y no pagarlos puede llevar a incurrir en un delito.
Consejos Para Tu Declaración De Impuestos
Los temas impositivos pueden ser complejos para cualquiera y por eso te dejamos aquí algunos consejos para que puedas hacer tu declaración de impuestos teniendo en cuenta las ganancias de tu juego:
1. Consulta Con Un Contador
Saber todo sobre los temas de impuestos a las apuestas puede ser muy complejo. Por eso, es fundamental consultar con un profesional que pueda ayudarte a comprender cómo funciona el sistema y qué tipo de impuestos vas a tener que pagar con exactitud.
2. No Dejes Todo Para Último Momento
Si bien los impuestos por apuestas son anuales, no es una buena idea preparar todos los papeles a último momento. Vas a necesitar constancias de depósitos, retiros, ganancias y otros documentos que es mejor ir preparando durante el año para evitar dolores de cabeza.
3. Familiarízate Con La Ley
Por supuesto que deberías contar con ayuda profesional cuando se trata de impuestos por ganancias con apuestas deportivas en México, pero también es importante entender a grandes rasgos cómo funciona la ley impositiva. De esta manera, podrás anticiparte a potenciales ganancias y gastos y apartar el dinero para pagar al año siguiente.
Conclusión
Los impuestos para apuestas suelen ser pasados por alto, pero deberían ser una parte esencial de tu planificación financiera y tu estrategia de apuestas.
Dependiendo de tu situación específica, puede que necesites consultar con un profesional que te ayude con tu declaración.
Mientras tanto, te recomendamos que si quieres jugar, lo hagas en casas confiables y que paguen impuestos por apuestas en México, como las siguientes:
